RL360-Investors Trust

将来のための資産運用の紹介

あなた自身 奥さん お子さん の将来 どんな費用が必要か把握していますか?

一般的に教育費1000万円 老後生活費3000万円 必要と言われています。

それをどうやって準備するのか?

例えば:あなた 30歳 65歳までに3000万円を毎月貯金して準備する場合

3000万円÷(65歳▲30歳)÷12ヶ月=約7万円

先日 書いた記事 海外積立投資プランを紹介します

正直 海外には色々な商品があります。

その中で今回紹介する商品より、利回りのいい商品もあるかもしれませんし

詐欺みたいな商品もあるかもしれません。

そして、海外の現地に行かないと購入出来ないものが殆どですが

日本にいながら、加入が可能な商品もあります。

オススメの海外長期積立投資商品

RL360 QUANTUM (クアンタム)

Investors Trust 

RL360 って何?
  • 設立:1861年 日本で一番最初の生命保険会社 明治安田生命が1881年 より20年も古くからの歴史がある
  • 本社:イギリス マン島 
  • 各付:S&P(A-)Moody’s(A2)
  • 拠点:マン島・香港・ドバイ・レバノン 
RL360 クワンタムの契約条件
項目 条件
申込み場所 香港(郵送での契約も可)
ファンドタイプ ダイレクトファンド(34社約180種類以上)
分散可能ファンド数 10種類
共同名義人の設定 可能
保険金受取人の指定 可能
積立通貨 米ドル・ユーロ・英ポンド・スイスフラン・豪ドル・香港ドル・日本円
保険の有無 あり(101タイプ)被保険者の死亡時は時価総額の101%が支払われる
最低積立金額 300米ドル(300ユーロ・8,000豪ドル・2,500香港ドル・25,000円)
※契約期間が10年未満の場合は2倍の額
最低追加金額 75米ドル
最低一括追加金額 7,500米ドル
契約期間 5年~30年
契約可能年齢 18歳~65歳まで
初期口座期間 18ヶ月:18年契約以下
19ヶ月:19年契約
20ヶ月:20年契約
21ヶ月:21年契約
22ヶ月:22年契約
23ヶ月:23年契約
24ヶ月:24年契約以上
最低口座維持残高 7,500米ドル以上
積立の停止 1年または2年可能(条件あり)
2回目以降は積立再開から2年以上の経過が必要
初期口座終了後は無期限の停止が可能
どちらも積立再開する際は停止期間中の積立金の全額納付が必要
一部取り崩し 可能
ボーナス あり
クレジットカードでの積立 可能(VISA・Master)初回積立は2か月分まとめて積立
銀行口座からの積立 自動送金設定なし(半年や1年払いの場合は契約者による送金が可能)
クワンタムの手数料
手数料一覧 内容
契約手数料 7.5米ドル/月(休止中は11.25米ドル/月)
管理手数料 初期口座残高の0.5%/月(満期まで)
投資管理手数料 全口座残高に対し0.125%/月
スイッチング手数料 なし
ビット/オファー
スプレッド差手数料
なし
早期解約手数料 あり
一括追加手数料 追加資金の7%
カード手数料 なし
運用委託費 IFAによって異なる
RL360のメリット
  1. 月々3万円程度(300USD)の少額から積立ができる
  2. クレジットカードが使えるので、海外の銀行口座がなくてよい
  3. iDecoや生命保険と違い 初期口座期間が終われば、引出し 増額 減額 停止 など可能 と自由度が高い
  4. 高い投資の知識を必要としない 運用はカナダのカナコード ジェニイティがする
  5. 積立額によって通常の積立金にボーナスが付与される
  6. ダイレクトファンドである
  7. 18歳以上の方を共同名義人として申込みができる 受託者の設定も可能
  8. 満期時に円安になっていればラッキー
  9. 満期後 1年更新で運用出来る
RL360のデメリット
  1. 初期口座期間中(18ヶ月~24ヶ月)は積立が必須である
  2. 途中解約は、解約手数料が高く積立金の大半が戻らない(初期口座)積立停止が出来るので解約する必要がない
  3. 積立期間が長いのである程度の忍耐が必要
    短期的な運用益を求める人には向かない
  4. 運用実績はプラスになると限らない(マイナスリスクを含む)現在は約8%
  5. ファンド入替(スイッチング)するとドルコスト平均法にならない
  6. 手数料は約2.5% 運用成績がそれを下回ると損失になる(現在は平均8%)

先程の老後資金 3000万円を貯金するには35年月々7万円必要でしたが、海外積立長期投資の場合

金利8% 25年 月々3.3万円 で3000万円 されます

25年後 1年更新すれば、3000万円×8%=240万円 

単利でも毎月20万円 金利だけでも生活が可能

Investors Trust もRL360と似たような商品ですがこちらは100USDから積立可能です。

加入希望者・質問がある方 お気軽にLINE@からご連絡下さい。

 

 

 

 

 

 

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